Banking Data Intelligence
Mas a realidade é outra.
O problema
Garantir que os dados base sejam obtidos de fontes oficiais do BACEN de forma íntegra e conforme.
BACEN
Garantir a estruturação das operações rigorosamente conforme as diretrizes do SFN e as resoluções do CMN.
SFN · CMN
Zelar pela obtenção, manuseio e guarda dos dados em estrita observância à legislação e regulamentações vigentes.
LGPD · PLD/FT, ISO/IEC 27.000, ETC…
Observar a legislação, todo o ecossistema bancário, métodos e melhores práticas profissionais para apurar os dados e as condições do negócio.
SOX · CPC · CPP · CDC · CC · STF · STJ · SÚMULAS · RECEITA FEDERAL · CFC · OAB · ANBIMA · FEBRABAN, ETC…
Eliminar a indeterminação e a subjetividade na definição de critérios para apuração de taxas, IOF e encargos.
CAAT
Combater a compartimentação de dados, mantendo a rastreabilidade necessária para a visão estratégica do ativo.
CAAT
Identificar e corrigir falhas operacionais que potencializam erros e riscos invisíveis.
CAAT
Produzir documentos com metodologia auditável, rastreabilidade completa e fundamentação normativa, aptos a sustentar teses em âmbito judicial e administrativo.
CAAT · CFC, etc..
O que nós fazemos
A Openbanx redefiniu a gestão, auditoria e perícia de contratos bancários no Brasil, elevando a informação contratual ao status de ativo estratégico.
Por meio de um ecossistema próprio e fundamentado na metodologia CAAT (Computer-Assisted Audit Techniques), interpretamos os lançamentos das operações bancárias em evidências auditáveis com alto valor probatório.
Toda a operação está ancorada na ciência, legislação, atos regulatórios do CMN, BACEN e SFN, normas técnicas de perícia e padrões internacionais de auditoria. Esse alinhamento garante consistência, rastreabilidade e reprodutibilidade em cada etapa do processo — eliminando a opacidade nos critérios de cálculo e mitigando riscos éticos, técnicos e jurídicos.
Ao sanear ou substituir processos manuais por uma camada inteligente de análise, a Openbanx assegura a integridade das informações em todo o ciclo de vida do contrato bancário. O resultado é a transformação de informações dispersas e fragmentadas em segurança jurídica e clareza analítica para decisões de alta complexidade.
Ecossistema
O verdadeiro tratamento de dados começa quando se compreende o sistema que os gera.
Por trás de cada operação financeira existe um ecossistema que define como os números se comportam, como são aplicados e como devem ser interpretados.
É nesse ambiente que atuam o Banco Central, o Conselho Monetário Nacional, o Legislativo, o Judiciário, os princípios da Matemática Financeira e os regulamentos dos órgãos de classe, como o Conselho Federal de Contabilidade e a Ordem dos Advogados do Brasil.
A Openbanx opera dentro desse ecossistema, organizando dados oficiais de forma automatizada em um fluxo técnico estruturado, e não como simples leitura de extratos.
Solução - Tecnologia aplicada
Por meio da aplicação da Metodologia CAAT (Computer Assisted Audit Techniques), a plataforma Openbanx potencializa a capacidade analítica dos profissionais, automatizando processos, reduzindo riscos operacionais e elevando o nível técnico das análises e promove:
Dessa forma, consolidamos uma arquitetura que transforma dados em conhecimento aplicado, este conhecimento em estratégia e esta estratégia em vantagem competitiva sustentável para operações de alta complexidade.
Etapa 01
Etapa 02
Etapa 03
Etapa 04
Como tudo acontece - Ecossistema Openbanx
Mantemos continuadamente um ecossistema integrado para gestão e análise de contratos bancários, aplicando a ciência e a tecnologia a serviço dos profissionais de Contabilidade, Auditoria, Perícia, Finanças e Jurídico.
Com uma abordagem data driven, estruturamos uma cadeia de valor complexa em inteligência acionável, conectando ciência, dados, fundamentos legais, diretrizes regulatórias e metodologias técnicas a uma camada tecnológica robusta e escalável.
Além disso, este modelo garante a governança, compliance e analytics avançado, permitindo a interpretação precisa de contratos, transações e evidências financeiras com alto grau de confiabilidade e rastreabilidade.
Onde tudo realmente converge.
Pesquisa
Método
Entrega
Por que escolher a Openbanx?
Por que CAAT
Cobertura
Rastreabilidade
Conformidade
Valor probatório
Para quem é
Para quem é Openbanx
Para quem não é Openbanx
Acreditação
Para clientes elegíveis que desejam se destacar no mercado adotando práticas internacionais de auditoria e perícia bancária, a Openbanx concede o Selo Acreditação CAAT — Computer-Assisted Audit Techniques.
Esta acreditação atesta, em três níveis distintos, que profissionais auditores, peritos, assistentes técnicos, profissionais de direito e finanças operam segundo as práticas auditáveis do Openbanx CAAT, com rastreabilidade e respaldo metodológico. Concedido conforme as regras do programa, o selo posiciona o profissional como referência em governança de dados financeiros e perícia bancária baseada em evidências.
CAAT-F · Foundational
CAAT-A · Associate
CAAT-P · Professional
Blog
O mapa COSIF na perícia bancária: como segregar, automatizar e blindar o laudo contra as três camadas da simbiose bancária.
Análise PericialA terceira camada da simbiose bancária: como o Adiantamento a Depositante distorce o saldo do cheque especial e propaga divergências encadeadas na conta corrente.
Análise PericialA camada oculta da simbiose: como o adiantamento a depositante opera invisivelmente no extrato e pode ser uma armadilha fatal para a análise pericial.
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